警方發現有犯罪集團從內地招攬成員來港，透過向主要以互聯網提供服務的「數字銀行」開設戶口，再利用成員預製的自拍短片通過人臉識別驗證，操控傀儡戶口進行洗黑錢。警方財富情報及調查科聯同內地公安，在過去兩日（14日及15日）採取行動，於香港與內地共拘捕3名洗黑錢集團骨幹成員，包括一名32歲本地男子。
財富情報及調查科財富調查組總督察盧彥霖稱，較早前有數字銀行發現有人使用銀行手機應用程式進行網上理財，當銀行要求客戶進行實時人臉識別認證身份時，有人則利用預先錄製的影片，通過人臉識別系統，從而操控戶口。 銀行業界於是立即透過通報機制通知警方。警方經調查後，發現曾經以該種手法操控的銀行戶口共有184個，涉及6間銀行。
這些戶口自去年12月至今年8月期間，合共清洗約2.74億港元的犯罪得益，當中包括超過4,700萬元來自本地及海外共337宗騙案的騙款。其中最大損失的一宗案件是網上情緣及投資騙案，一名40多歲任職商界高層的女子損失1,100萬元。
調查顯示，涉案的犯罪集團首先從內地招攬成員到香港，利用他們的個人資料在數字銀行開設銀行戶口，成為所謂的「傀儡戶口」。當開戶之後，集團會要求有關人士拍攝一段自拍短片，然後將有關短片及相關戶口資料轉交給內地同黨，並於內地操控這些傀儡戶口清洗黑錢。當銀行要求客戶進行人臉識別驗證時，集團成員就會利用之前預先錄製的短片，繞過銀行手機程式的即時面容識別，操控戶口並將犯罪得益轉移出去，達到洗黑錢目的。
香港內地同步拘人 3骨幹成員落網
盧彥霖稱，警方在發現相關新型犯罪手法後，已聯同金管局即時聯絡銀行業界並發出警示，銀行業界亦即時落實多項新安排，堵截非法活動。至本周二及三（14日及15日），警方聯同內地公安同步展開行動，成功於香港及內地拘捕共3名集團骨幹成員。當中，警方以涉串謀洗黑錢罪，拘捕一名32歲、報稱從事代購行業的姓盧本地男子，相信他為集團骨幹成員。
警方其後搜查被捕人的酒店房間，共檢獲5部手機，並於手機內發現多條疑是傀儡戶口持有人的自拍短片。該名被捕男子亦先後利用自己持有的16個銀行戶口，於去年1月至今年7月期間，共清洗5,400萬元的犯罪得益。他已經被警方暫控3項洗黑錢罪名，將於今日（16日）稍後時間在東區法院提堂。
另外，內地公安亦在深圳市同步進行拘捕行動，並在兩個住宅單位內以洗錢罪拘捕2名內地人士（年齡分別41及43歲），同時檢獲3部與案有關的手提電話，相信他們是集團內地的骨幹同黨，於單位內操控傀儡戶口。盧彥霖強調，警方與內地公安的聯合行動已成功瓦解此跨境洗黑錢集團。
