「積金王」上半年賺近60% 「燈神」蝕逾19% BCT:兩者關稅戰下策略完全相反

強積金(MPF)今年上半年表現強勁,據BCT銀聯集團表示,MPF市場平均回報達8.9%,6月份亦全線基金類別錄得正回報,打破傳統「五窮六絕」魔咒。BCT又披露其表現最出色的MPF投資者「積金王」,上半年回報達58.9%。至於表現最差的投資者則錄得-19.2%的負回報。

上月2.86%正回報 破「六絕」魔咒

BCT業務定位及客戶方案高級總監王玉麟表示,6月的AQUMON MPF「綜合基金指數+通脹指數」錄得2.86%的正回報,繼5月打破「五窮」魔咒後,6月份繼續呈正增長,打破了「五窮六絕」的說法。他說這些傳統投資魔咒更多反映市場心理與統計巧合,並非絕對規律,MPF成員不應因短期波動而作出情緒化決策。

BCT數據顯示,2025年上半年表現最出色的強積金投資者、該行稱為「積金王」,回報高達58.9%,期間共進行了三次基金轉換。相反,表現最差的投資者、該行稱為「積金燈神」,雖然半年內進行了四次基金轉換,卻錄得-19.2%的負回報。

值得注意的是,「積金王」和「積金燈神」均在4月初,美國宣佈關稅政策當日進行了基金轉換,但採取了完全相反的策略,「積金王」轉守為攻,而「積金燈神」則轉攻為守。這導致兩者之間的回報差距接近80個百分點。

「投資成敗只在一念之間」

王玉麟表示:「突如其來的美國政策影響,投資成敗只在一念之間」,兩者回報差距接近80個百分點,反映出在一籃子基金選擇下,懂得何時轉換基金、掌握時轉與策略,遠比頻繁操作來得重要。他建議成員面對市場不確定性,應保持冷靜與理性,關注全球經濟動向及提升自己的強積金投資知識,並定期檢視及調整基金投資組合,以更有效地管理風險,提升長遠回報。

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